Økonomisk kriminalitet som hvitvasking og terrorfinansiering er et gigantisk samfunnsproblem!

Og krever store ressurser av finansforetakene. Det enkelte foretak må sette seg inn i et komplisert regelverk og skape sitt eget system for å verifisere kundene. Det krever ressurser, manuelle operasjoner, arbeidskraft og gir en risiko for å ikke følge kontroll og verifisering knyttet til EU og finanstilsynenes regler og retningslinjer.

Ressurskrevende og kostbare prosesser for finansforetakene
– I dag må regulerte selskaper (finansforetak, forsikringsselskap, banker med flere som står under Finanstilsynets tilsyn) foreta en KYC (Know Your Client/Customer) verifisering, forteller CEO i Invidem, Marit Bø Bornstein.

Med lang erfaring fra bransjen, norsk bakgrunn og bosatt i Sverige, har hun et godt grunnlag for å forstå det nordiske finansforetaks-markedet. Invidem ble grunnlagt i 2019 av seks ledende banker i Norden som en joint venture for felles beste.

– De seks bankene har det til felles at de bruker store ressurser på den samme sjekken av kundene. Og tanken om at dette kunne standardiseres og gjøres av én og samme profesjonelle aktør, var nærliggende, forteller hun.

Spesialist på KYC
Invidem bruker teknologi og spesialisert kompetanse for å skape en effektiv KYC-prosess med en god kunde- og brukeropplevelse. Det nordiske selskapet har i dag 40 ansatte, fra 10 forskjellige nasjonaliteter, inkludert håndplukkede eksperter innen KYC og teknologi. Invidem opptrer uavhengig og er tilgjengelig for alle virksomheter som krever generell og compliant KYC -informasjon.

– Vi samler in, verifiserer og validerer data i et forretningsforhold, forteller Bornstein.

Prosessen følger en nordisk datastandard som de seks eierbankene har avtalt med bakgrunn i de regulatoriske kravene. Datastandarden opptar flere enn 250 datapunkter innenfor fem ulike kategorier: Generell informasjon, forretningsinformasjon, finansiell informasjon, informasjon om eierstruktur og reell eierinformasjon.